Зачем нужна новая система мониторинга сомнительных счетов?
Оперативное отслеживание преступников в финансовой сфере страны и своевременное информирование правоохранительных органов — это единственный способ уменьшить опасность терроризма и уровень мошенничеств в экономике.
Об этом говорилось и на прошедшем на днях совещании в Росфинмониторинге, и в действующих инструкциях Роскомнадзора. Как итог — система учета подозрительных счетов будет готова к работе уже с марта текущего года. Помогать в ее применении станут специалисты ФСБ. Это продолжит политику Центробанка по улучшению идентификации клиентов банка, в том числе и в режиме онлайн.
Новая государственная программа проверит счета, ранее заблокированные Межведомственной комиссией по противодействию терроризма, в банках, в микрофинансовых организациях и в сотовых компаниях.
Комиссия начала замораживать счета еще в 2015 году. Теперь же система учета станет более технологичной.
Что думают эксперты по поводу новой системы учета банковских счетов?
По мнению управляющего партнера HEADS Consulting Александра Базыкина, с помощью новой системы учета работа активизируется, «токсичные активы» станут выявляться быстрее и замораживаться в большем объеме.
Напомним, что к 2018 году государство уже затормозило операции на подозрительных счетах, где скопилось шесть миллионов рублей. Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин считает, что это достаточно серьезная сумма, ведь для организации теракта бывает достаточно и 150 000 рублей.
Новая система учета уменьшит опасность терроризма, считает директор департамента финансового мониторинга Росбанка Александр Попов.
С другой стороны, более тщательный учет банковской клиентуры поможет и банкирам лучше защищать свои учреждения от преступников и своих «правильных» клиентов от произвола.
Управляющий партнер аудиторской компании «2К» Тамара Касьянова высказала положительное мнение. Она считает, что новая система учета соответствует международной практике борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. И что в США подобная практика уже внедрена в 2001 году, после сентябрьских терактов.
Важный нюанс. Пока у экспертов нет информации, каковы механизмы реабилитации тех, кого «оправдает» новая система учета. Понятно, что счета этих лиц будут разморожены, но на каких условиях — неизвестно. Подождем до марта.
