В рамках цифровизации банковской сферы оформление займа или кредита посредством интернета через упрощенную схему идентификации заемщика становится все более популярной.
Спору нет — это удобно и быстрою Однако бесхитростностью такой методики оформления займов и кредитов по подложным документам могут воспользоваться криминальные элементы. Они и воспользовались на территории Краснодарского края.
Как работала преступная схема мошенничества с онлайн займами?
В апреле суд Центрального района г. Сочи осудил за покушение на мошенничество в крупном размере некоего Р. Лешкашвили. Преступная «метода» работала так. Микрофинансовые компании, банки или кредитные организации предоставляют клиентам займы или кредиты в режиме онлайн. Регистрация упрощена до невозможности: личного присутствия в офисе не нужно, документы предоставляются в электронном виде, проверка кредитной истории заемщика зачастую проводится формально.
Преступник получил обманным путем персональные данные 50 человек. От лица «потерпевших» он пытался заключить договоры онлайн на получение ссуд. Не все кредитные организации клюнули на его удочку — после проверки они отказались предоставлять деньги. «Легковерных и алчных» обнаружилось 68. Они выделили деньги, которые мошенник переводил на различные счета в банках, после чего попытался их обналичить.
Суд да дело
Заявление в полицию написали сотрудники одной из онлайн-микрофинансовых компаний, другая МФК — «Центр финансовой поддержки» — прямо назвала правоохранителям имя подозреваемого в мошенничестве и тем самым инициировала расследование и взятие человека под стражу.
На суде было доказано, что господин Лешкашвили получил одобрение своих онлайн-заявок от микрофинансовых организаций в 15 случаях. Поскольку обвиняемый настаивал на том, что действовал в одиночку, наказание стало мягким. Злоумышленник получил один год лишения свободы. Эксперты-юристы убеждены, что осужденный действовал в составе преступной группы, но для уменьшения наказания предпочел об этом не распространяться и взял всю вину на себя.
Насколько распространено в РФ такое мошенничество?
Информацию о криминале с МФО в России отслеживает саморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие». Именно она стала инициатором обращения в СМИ по поводу этого преступления, когда «Центр финансовой поддержки», входящий в СРО «МиР», попал в тяжелую ситуацию с мошенничеством своего клиента.
По сообщению пресс-службы СРО «МиР», в 2017 году организация получила 30 обращений от граждан, когда они жаловались, что на их имя оформил онлайн-займ неизвестный преступник. Это составляет всего полтора процента от общего количества жалоб.
